国泰君安发布研究报告称，维持邮储银行（01658）“增持”评级，该行负债基础十分扎实，资产端仍有较大提升空间，且资产质量优于可比同业，目标价5.0港元不变。

该行表示，邮储银行2024中报业绩表现符合预期，营收和净利润增速边际下行，存贷款增速优于同业，资产质量总体平稳，需关注后续风险暴露情况。考虑到2024年以来行业贷款需求偏弱，贷款收益率进一步下行，根据上半年经营情况，该行调整邮储银行2024-2026年净利润增速预测0.03%/2.56%/4.81%，对应BVPS8.49/9.02/9.59元。

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